📝 Políticas de BITwhile S.L.

1. Compromiso regulatorio y cumplimiento normativo

BITwhile S.L. es una empresa dedicada a la prestación de servicios relacionados con activos digitales y soluciones financieras basadas en criptoactivos.

La empresa declara su compromiso de:
• cumplir la normativa vigente en España y la Unión Europea,
• colaborar con las autoridades competentes, incluyendo el Banco de España y otros organismos reguladores,
• adecuarse a los requisitos establecidos por el Reglamento MiCA (Markets in Crypto-Assets) y demás marcos legales aplicables.

Nuestro objetivo es trabajar de manera transparente, segura y regulada, avanzando hacia el registro y autorización correspondientes cuando así lo exija la ley.

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2. Políticas internas AML / KYC

BITwhile S.L. aplica de manera estricta políticas internas de AML/KYC, en línea con las obligaciones de prevención de:
• blanqueo de capitales (AML – Anti-Money Laundering)
• financiación del terrorismo

Para ello:
• verificamos la identidad de nuestros clientes,
• analizamos el origen lícito de los fondos cuando resulte necesario,
• monitorizamos operaciones potencialmente sospechosas,
• cumplimos con los deberes de información y conservación de datos exigidos por la normativa vigente.

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3. ¿Qué es la verificación KYC?

La verificación KYC (Know Your Customer – Conoce a tu cliente) es un proceso obligatorio para poder ofrecer servicios financieros con activos digitales.

Este proceso incluye, entre otros:
• identificación del cliente mediante documento válido
• comprobación de datos personales básicos
• validación de edad y país de residencia
• en algunos casos, pruebas adicionales de actividad económica

El objetivo principal del KYC es:
• prevenir fraudes,
• evitar el uso ilícito de activos digitales,
• proteger tanto al usuario como al sistema financiero.

Ningún usuario podrá acceder a determinados servicios de BITwhile S.L. sin completar correctamente el proceso KYC cuando sea requerido.

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4. Protección de datos personales

BITwhile S.L. cumple con la normativa vigente en materia de protección de datos, incluyendo el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) de la Unión Europea.

Nos comprometemos a:
• tratar los datos de forma lícita, transparente y segura,
• utilizar los datos únicamente para las finalidades informadas (KYC, AML, prestación de servicios),
• no ceder datos a terceros sin base legal o consentimiento válido,
• permitir el ejercicio de los derechos de acceso, rectificación, cancelación, oposición, portabilidad y limitación del tratamiento.

Los datos recopilados durante los procesos KYC/AML serán conservados únicamente durante el tiempo legalmente establecido y protegidos mediante medidas de seguridad técnicas y organizativas adecuadas.

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5. Responsabilidad del usuario

El usuario se compromete a:
• facilitar información veraz durante el proceso de registro y verificación,
• no usar los servicios de BITwhile S.L. para actividades ilícitas,
• respetar los términos y condiciones de la plataforma.